Заплати налоги и...
Непосвященному человеку американская система налогообложения покажется запутанной. Многие американцы и сами не в силах справиться с заполнением налоговой декларации — столько нюансов и тонкостей нужно учесть, заполняя формы, что многие предпочитают доверить это профессионалам. В American Butler есть и такие!
Обратившись к нам, вы можете спокойно спать по ночам, зная, что ваши налоги уплачены.
В этом мире нет ничего неизбежного, кроме смерти и налогов.Бенджамин Франклин
Виды налогов в США
Налоговая система США включает различные налоги, такие как федеральные, штатные и местные налоги. Каждый тип налога имеет свое предназначение и регулируется различными нормами. Этот гид поможет вам понять ключевые аспекты налоговой системы США.
- Федеральный подоходный налог
Это основной налог, собираемый федеральным правительством. Он основан на доходах физического лица и рассчитывается по прогрессивным налоговым ставкам. - Штатный подоходный налог
Многие штаты взимают свои собственные подоходные налоги в дополнение к федеральному налогу. Ставки и правила варьируются в зависимости от штата. - Налоги на заработную плату
Это налоги, удерживаемые из заработной платы работников для финансирования программ социального обеспечения и Medicare. - Корпоративный налог
Корпорации в США подлежат налогообложению на прибыль. Ставка варьируется в зависимости от дохода корпорации. - Налог на имущество
Этот налог взимается с недвижимости и иногда с личного имущества. Обычно он собирается местными властями. - Налог с продаж
Налог с продаж — это потребительский налог, взимаемый с продажи товаров и услуг. Ставка варьируется в зависимости от штата и местности. - Налог на наследство и дарение
Этот налог применяется к передаче богатства через наследство или дарение. Федеральное правительство и некоторые штаты взимают эти налоги.
Ключевые аспекты системы
Требования к подаче налоговой декларации
- Физические лица
Граждане США, резиденты и нерезиденты с доходами из источников в США обязаны подавать ежегодную налоговую декларацию. - Корпорации
Компании обязаны подавать ежегодную корпоративную налоговую декларацию, в которой указываются их доходы, вычеты и налоговые обязательства.
Важные сроки
- Декларации физических лиц
Подаются до 15 апреля каждого года. - Корпоративные декларации
Подаются до 15 числа четвертого месяца после окончания финансового года.
Совет: Не затягивайте с подачей декларации. Пени для опаздывающих составляет 4,25%, и сумма налога вырастет молниеносно.
Что удерживается в подоходном налоге?
Подоходный налог в США состоит из нескольких частей.
- Федеральный
Высчитывается либо по специальным таблицам, либо по прогрессивной шкале, в зависимости от штата. - Налог на страхование
Фиксированная ставка в 4,2% для граждан и 6,4% для компаний. Работающие на себя обязаны выплачивать полную сумму, то есть 10,6% от полного дохода за год. - Налог штата
Цифры разные для каждого отдельного штата. В некоторых он и вовсе отсутствует — например, во Флориде. - Medicare (страхование по старости)
Отчисления пожилым и малоимущим. Сумма одинаковая для работников и компаний — по 1,45%. Так же, как и в предыдущем пункте, фрилансеры уплачивают в этот фонд 2,9% от своих доходов. - Местные налоги
Их регулирует округ, иногда это могут быть и отчисления в казну города. - Дивиденды, наследство, выигрыш в лотерею или казино, чаевые, подарки…
Сложно перечислить все сразу, пунктов очень много.
Совет: Для того, чтобы получить дополнительные особые вычеты, храните в течение года все документы, связанные с покупками. Договора, чеки на покупки по работе, копии контрактов на обучение детей или повышение квалификации, кредитные выписки, документы, подтверждающие траты на медицинские услуги. Все это может пригодиться при заполнении декларации.
5 важных фактов об уплате налогов в США
- 01.Можно договориться с работодателем, и он станет отчислять в налоговый фонд тот процент зарплаты, который вы захотите. Заполняя декларацию, вы просто укажете уже внесенную сумму, и если она окажется больше необходимой, то государство вернет вам разницу.
- 02.Налоги в Америке состоят из трех частей — федеральных, налогов штата и местных. Некоторые штаты не взимают со своих граждан налогов, например, Флорида, и те же жители Майами платят гораздо меньшую сумму.
- 03.Неуплата налоговых сборов может привести человека в тюрьму, причем сроки расходятся от нескольких месяцев до пятнадцати лет!
- 04.Для каждого американца существует персональный стандартный вычет, а также несколько особых субсидий, число которых очень велико.
- 05.Каждый уважающий себя гражданин США хранит не меньше года все чеки, договора и документы — мало ли что пригодится при заполнении декларации?
Стоит запомнить
Кто платит налоги в США
Все граждане США, а также налоговые резиденты — те, кто проводит в стране больше 183 дней за три года. Большинство работодателей уплачивает часть суммы за своих работников, а в конце года выдает бумаги, в которых указана конкретная сумма. Если ее недостаточно, то американец посылает в налоговую службу чек, если она оказывается выше необходимой — получает разницу обратно.
Чем грозит неуплата налогов
Налоговые задолженности приводят к штрафам, причем сумма эта увеличивается, если продолжать игнорировать налоговые службы. Злостные неплательщики могут сесть в тюрьму (сроки бывают разные, от пары месяцев до 15 лет заключения), а вдобавок испортить кредитную историю, получить арест на имущество и заморозку банковских счетов.
Кто занимается сбором налогов
Служба налогообложения в США называется IRS (Internal Revenue Service). Несмотря на жесткую политику в отношении неплательщиков, налоговики всегда готовы пойти навстречу тем, кто задолжал государству.
Известен случай, когда мужчина, 14 лет уклонявшийся от уплаты налогов, написал в IRS открытое письмо, в котором сообщил, что у него нет денег, чтобы платить по счетам. Разумеется, ему были предъявлены штрафы, но в то же время он получил рассрочку на накопившуюся сумму, а также уверенность, что не проведет несколько лет за решеткой.
Когда платить налоги
Налоговая декларация подается с 1 января до середины апреля. В 2024 году последним днем было объявлено 15 число апреля.
Вся ли зарплата облагается налогом
Нет, не вся. Часть приходится на «личное освобождение», сумма которого разная для категорий граждан, затем есть персональный стандартный вычет и перечень вычетов, каждый из которых зависит от конкретной ситуации и семейного статуса.
Несмотря на то, что в США нет единого процента на подоходный налог, сумма, которая остается на руках у каждого налогоплательщика, получается более чем внушительной.
Почему в США так популярна профессия налогового консультанта?
Потому что система налогообложения представляет из себя огромный, 11000-страничный труд, в котором каждый год перерабатывается в среднем 3% положений.
Самому разобраться во всех деталях очень сложно, можно упустить возможность легально вернуть часть доходов в свой бюджет. Именно поэтому налоговые консультанты в Америке никогда не сидят без дела — их услуги востребованы и недороги.
Среди работников American Butler обязательно найдется русскоговорящий консультант по налогам, который поможет вам разобраться с декларацией и заполнить ее максимально выгодным способом. Все на расстоянии одного телефонного звонка или e-mail.
Поделиться
